Entiende tu dinero,
Planea tu futuro
Te ayudamos a entender cómo están tus finanzas hoy y qué puedes hacer para mejorar mañana.
Metodología CFP Board®
Somos una empresa colombiana de planeación financiera
Construida en Colombia · Pensada para profesionales colombianos
¿Qué es Planea?
Planea es una plataforma de planeación financiera personal. Te ayudamos a entender cómo está tu situación financiera, identificar qué área debes atender primero, y acompañarte semana a semana para mejorarla.
Lo que ofrecemos
Hoy te ofrecemos un diagnóstico financiero gratuito basado en cuatro pilares clave: liquidez, flujo de caja, deuda y estabilidad de ingreso. Es el primer paso para construir una relación más clara con tu dinero.
Qué nos define
No trabajamos para ningún banco ni para ninguna entidad financiera. Esa independencia es el origen de todo lo que hacemos. Por eso, nuestras recomendaciones siempre piensan en tu mejor interés.
Farallones de Cali · Colombia
Con Planea el objetivo es cubrir las siete areas de la planeación financiera
Flujo de caja y deuda
Cuánto entra, cuánto sale y qué tan sana es tu relación con la deuda. Es la base de todo lo demás.
01Liquidez y fondo de emergencia
Qué tan preparado estás para enfrentar un imprevisto sin endeudarte. El primer escudo de tu estabilidad.
02Gestión de riesgos y seguros
Proteger lo que has construido ante eventos inesperados: enfermedad, accidente, pérdida de ingreso.
03Planeación de inversiones
Hacer crecer tu patrimonio con criterio, según tu perfil de riesgo y tus metas.
04Planeación tributaria
Entender qué debes pagar, qué puedes optimizar y cómo tomar decisiones con inteligencia fiscal.
05Planeación de retiro
Construir la independencia financiera a largo plazo. Saber cuánto necesitas y qué decisiones de hoy determinan tu futuro.
06Planeación patrimonial
Proteger, organizar y transferir lo que acumulaste. Que el esfuerzo de toda una vida quede bien estructurado.
07Y lo que viene
"A medida que crece Planea, sumamos más áreas a tu plan financiero — sin perder la simplicidad."
Lo que ofrecemos hoy:
tu punto de partida
Empezamos con lo más urgente. Un diagnóstico financiero gratuito que te muestra dónde estás y qué atender primero.
La encuesta
Respondes ocho preguntas claras sobre tus ingresos, gastos, deudas y ahorro. Sin términos técnicos. Sin pedirte datos sensibles. Sin necesidad de conectar tu banco.
Tu diagnóstico
Recibes tu puntaje de 0 a 100 con el desglose de los 4 pilares y tu primera prioridad para mejorar. Un punto de partida concreto, no una lista de consejos genéricos.
Maya, tu copiloto financiero personal
Maya lee tu diagnóstico y te entrega consejos financieros valiosos y personalizados cada semana. No teoría — pasos concretos basados en tu realidad. Y si tienes preguntas, ella las responde sabiendo exactamente cómo estás.
Adaptada al mercado colombiano
Tu puntaje no es un promedio.
Es un diagnóstico real.
Cuatro pilares. Cada uno pesa diferente porque no todo impacta igual.
Los 4 pilares
Los 5 rangos del puntaje
Tu privacidad no es un detalle,
Es la base de todo
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Solo lectura, nunca transacciones
Planea nunca puede mover tu dinero ni hacer transacciones en tu nombre. Solo leemos, nunca tocamos.
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Open Finance
Potenciados por el marco colombiano de finanzas abiertas para el acceso y uso de datos financieros con autorización expresa del usuario.
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Tu empresa no ve nada
Si llegaste por tu empresa, ellos solo saben que tienes acceso. Tu información financiera es 100% tuya.
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Tú tienes el control
Puedes eliminar todos tus datos en cualquier momento. Sin preguntas. Sin demoras.
¿Tienes una pregunta?
¡Escríbenos!
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